손절·익절 시나리오 계산기 사용법과 계산 원리
진입 전에 손절가와 목표가를 함께 정하면 감정적인 매매를 줄이는 데 도움이 됩니다. 이 계산기는 매수가와 수량을 기준으로 손절 시 잃는 금액과 목표가 도달 시 얻는 금액을 같은 단위로 비교해 위험 1당 기대보상을 보여 줍니다.
계산에서 확인한 핵심 전제
손익비가 높아도 목표 도달 확률이 낮으면 좋은 전략이라고 단정할 수 없습니다. 가격 갭, 슬리피지, 수수료 때문에 실제 손실은 계획보다 커질 수 있으므로 결과는 주문 규칙을 점검하는 보조자료로 사용하세요.
손익비로 매매 규칙을 세우는 법
매수가·손절가·목표가를 정하면 최대 계획손실과 기대이익, 위험 대비 보상비율(손익비)이 나옵니다. 손익비가 낮으면 승률이 높아도 장기적으로 남기기 어렵습니다. 진입 전에 손절·목표를 정해 두면 감정적 매매를 줄일 수 있습니다.
손절·익절 계산 예시
계산기 기본값은 매수가 100,000원, 수량 10주, 손절가 95,000원, 목표가 115,000원입니다. 손절가에 도달하면 주당 5,000원씩 50,000원을 잃고, 목표가에 도달하면 주당 15,000원씩 150,000원을 얻습니다. 위험 1에 대한 보상이 3이므로 손익비는 1 : 3입니다.
같은 종목이라도 손절가를 90,000원, 목표가를 110,000원으로 바꾸면 계획손실과 기대이익이 모두 100,000원이 되어 손익비가 1 : 1로 떨어집니다. 입력 방식을 손절·목표 수익률로 바꾸면 -5%, +15%처럼 비율만으로도 같은 계산을 할 수 있습니다.
| 손익비 | 손익만 맞추는 데 필요한 승률 | 의미 |
|---|---|---|
| 1 : 1 | 50% | 두 번 중 한 번 이상 목표에 도달해야 함 |
| 1 : 2 | 약 33.3% | 세 번 중 한 번 목표 도달로 손익이 맞음 |
| 1 : 3 | 25% | 네 번 중 한 번 목표 도달로 손익이 맞음 |
표의 승률은 1÷(1+손익비)로 구한 이론적 손익분기점이며, 수수료·거래세와 슬리피지는 빠져 있습니다. 실제로는 비용만큼 필요한 승률이 조금 더 높아집니다.
손절·익절 기준을 정할 때 흔한 실수
가장 흔한 실수는 손익비를 맞추려고 목표가를 비현실적으로 높게 잡는 것입니다. 숫자상 손익비는 좋아지지만 목표 도달 가능성이 낮아지면 기대값은 오히려 나빠질 수 있습니다. 반대로 손절가를 너무 가깝게 두면 평소 변동폭 안에서도 손절이 자주 걸려 비용과 손실이 쌓입니다.
또 하나는 손절가에 도달한 뒤 기준을 옮기는 것입니다. 진입 전에 정한 규칙을 지키지 않으면 계산한 최대 계획손실이 의미를 잃습니다. 장 시작 전 갭 하락처럼 손절가보다 낮은 가격에 체결되는 경우도 있으므로, 최대 계획손실은 실제 손실의 하한에 가까운 값으로 보는 편이 안전합니다.
매매 전 점검 목록
- 손절가가 매수가보다 낮고 목표가가 매수가보다 높은지 확인합니다. 계산기는 이 조건이 맞지 않으면 오류를 표시합니다.
- 최대 계획손실이 전체 투자금에서 감당 가능한 수준인지 봅니다. 비중은 켈리 공식 투자 비중 계산기로도 따져 볼 수 있습니다.
- 손절 후 원금 회복에 필요한 상승률은 주식 본전 계산기에서 확인할 수 있습니다.
- 결과는 매매 신호가 아니라 계획을 숫자로 정리하는 보조자료입니다.
손익비와 승률을 함께 보는 이유
손익비만 높고 승률이 매우 낮다면 손절이 연속으로 이어지는 구간을 버티기 어렵습니다. 반대로 승률이 높아도 손익비가 낮으면 한 번의 큰 손실이 여러 번의 작은 이익을 지워 버릴 수 있습니다. 그래서 매매 기록이 있다면 실제 승률과 평균 손익비를 함께 정리해 두는 것이 좋습니다. 이 계산기의 결과는 그중 한 번의 거래 계획을 숫자로 확인하는 단계이며, 장기 성과는 여러 거래의 합으로 판단해야 합니다.
자주 묻는 질문
손익비 1대 3이면 무조건 좋은가요?
아닙니다. 승률과 실제 체결 가능성, 거래비용을 함께 봐야 전략의 기대값을 판단할 수 있습니다.
손익비는 어느 정도가 좋은가요?
흔히 1:2 이상(손실 1, 이익 2)을 기준으로 삼지만 전략과 승률에 따라 다릅니다. 승률이 낮다면 손익비를 더 높게 잡아야 합니다.
손익비 1:3이면 승률이 얼마여야 손해를 보지 않나요?
비용을 빼고 보면 1÷(1+3)=25%가 손익분기 승률입니다. 수수료·거래세와 슬리피지가 더해지면 필요한 승률은 조금 더 높아집니다.
퍼센트 입력 방식은 어떻게 계산하나요?
매수가에 (1+손절률)과 (1+목표 수익률)을 곱해 손절가와 목표가를 만든 뒤 가격 직접 입력과 같은 방식으로 손익비를 계산합니다.