일일 마감 계산기

예상 시재와 실제 시재를 맞추는 법

예상 시재는 시작 시재에 오늘 현금매출을 더하고 현금 지출을 뺀 금액입니다. 카드, 간편결제와 배달앱 매출은 총매출에는 포함되지만 금전등록기 안의 현금에는 들어오지 않습니다. 실제 시재와 예상 시재의 차이가 반복되면 거스름돈, 현금 지출 증빙, 현금매출 입력 절차를 하나씩 점검하세요.

기기에 저장되는 범위

‘오늘 마감 저장’을 누르면 날짜와 총매출만 현재 브라우저의 로컬 저장소에 보관됩니다. 서버로 전송하거나 계정에 연결하지 않으므로 개인정보 노출 부담은 적지만, 브라우저 데이터를 지우거나 다른 기기에서 접속하면 기록을 볼 수 없습니다. 장기 장부와 세무 증빙은 별도 회계 시스템에 보관하세요.

일일 마감 계산 예시

기본값으로 하루 마감을 해 보겠습니다. 현금 매출 30만원, 카드 200만원, 간편결제 50만원, 배달앱 100만원, 기타 5만원이고, 시작 시재 50만원, 현금 지출 3만원, 마감 때 세어 본 현재 시재가 76만원입니다.

총매출은 385만원이지만 금전등록기에 들어와야 할 현금은 77만원뿐입니다. 채널 비중을 보면 카드가 약 51.9%, 배달앱 26.0%, 간편결제 13.0%, 현금 7.8%, 기타 1.3%입니다. 이 날은 1만원이 부족하므로, 영수증 없이 나간 현금 지출이나 거스름돈 실수가 있었는지 먼저 확인합니다.

시재 차이가 날 때 점검 순서

1. 현금 지출 영수증 — 퀵비, 소모품 구입처럼 현금으로 나간 돈이 모두 '현금 지출'에 입력됐는지 확인합니다.
2. 결제 수단 오입력 — 카드 결제를 현금으로 찍거나 그 반대로 입력하면 매출 합계는 같아도 시재가 어긋납니다.
3. 환불·취소 처리 — 현금 환불을 POS에 반영하지 않으면 시재가 부족하게 나옵니다.
4. 시작 시재 확인 — 전날 마감 후 남긴 거스름돈 금액이 오늘 시작 시재와 같은지 봅니다.

차이가 하루 이틀 생기는 것은 흔하지만, 같은 방향(계속 부족)으로 반복된다면 근무자별·시간대별로 마감을 나눠 원인을 좁혀 보세요. 교대 근무가 있는 매장이라면 교대 시점마다 중간 마감을 하는 것이 가장 효과적입니다.

매일 마감이 사장님에게 주는 이득

일일 마감을 습관으로 만들면 세 가지가 달라집니다. 첫째, 현금 누락이나 착오를 그날 바로 발견해 손실이 쌓이지 않습니다. 둘째, 요일·날씨·행사에 따른 매출 패턴이 보여 발주와 근무표를 더 정확하게 짤 수 있습니다. 셋째, 부가세·종합소득세 신고 때 채널별 매출을 다시 맞추는 시간이 크게 줄어듭니다. 저장 버튼으로 쌓인 이번 달 누적 매출을 목표 매출과 비교하면 월말에 남은 매출 목표도 바로 계산할 수 있습니다.

5분 마감 루틴 체크리스트

• POS 정산 출력 — 결제 수단별 매출 합계를 먼저 출력하거나 화면으로 확인합니다.
• 배달앱 주문 내역 확인 — 앱별 주문 총액을 합산해 배달앱 매출 칸에 넣습니다. 취소 주문은 빼고 계산하세요.
• 현금 세기 — 지폐와 동전을 권종별로 나눠 세면 실수가 줄어듭니다. 두 사람이 교차 확인하면 더 좋습니다.
• 현금 지출 정리 — 오늘 현금으로 나간 영수증을 모아 합계를 입력하고, 영수증은 날짜별 봉투에 보관합니다.
• 결과 저장과 메모 — 차이가 있으면 원인을 짧게 메모해 두세요. 일주일만 모아도 반복되는 패턴이 보입니다.

이 루틴은 처음에는 10분 넘게 걸리지만 일주일쯤 지나면 5분 안팎으로 줄어듭니다. 마감을 미루고 다음 날 몰아서 하면 기억이 흐려져 차이의 원인을 찾기 어려우니, 영업 종료 직후 바로 끝내는 것을 원칙으로 삼으세요. 직원에게 마감을 맡긴다면 이 계산 화면과 체크리스트를 함께 공유해 누가 해도 같은 순서로 일일 마감이 이뤄지도록 표준화하는 것이 좋습니다.

공식 참고 자료

• 국세청 홈택스 — 신고·납부와 원천징수 내역 조회
• 소상공인시장진흥공단 — 소상공인 정책자금·상권정보